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解決方案

銀行客戶資訊管理

以客為先—利用 AI 和分析加速銀行業的數位轉型

獲取包含 AI 指南的數位銀行服務
兩個人正在看著筆電，手中拿著一張信用卡

利用數位銀行解決方案增強客戶資訊

與 Jim Marous 一起提升員工體驗。提升營運以改善員工生產力和客戶體驗。

有效管理客戶資訊對於實現銀行數位轉型至關重要。透過 AI 和流程自動化增強的整合式客戶資訊管理方法，能在必要時為銷售和服務團隊隨時隨地提供相關資料。

銀行客戶資訊管理整合了 CRM 系統和企業內容管理，以連結所有客戶接觸點，提供 360 度的客戶全面檢視。增加的銀行自動化層次和生成式 AI 內容管理，讓員工有更多時間專注於更高層次的客戶服務。

取得指南

增加數位轉型在銀行業的好處

協助銀行員工快速、輕鬆地存取相關客戶資訊，讓他們能專注於提供卓越的客戶服務體驗。

獲取包含 AI 指南的數位銀行服務
  • 手握時鐘圖示

    縮短銀行客戶入門流程

    透過直接從您的 CRM 或案件管理應用程式跨所有接觸點即時存取客戶資訊，提升銀行客戶的入門和服務請求。

  • 齒輪與上升的圖形

    專注於營收創造活動

    花更少時間搜尋相關客戶資訊—使用銀行自動化和生成式 AI 內容管理，讓您有更多時間提供加值諮詢服務，以增加客戶的錢包佔有率。

  • 放大鏡聚焦於美元符號

    使用銀行自動化和 AI 主動銷售

    獲得識別交叉銷售和追加銷售機會所需的可見性和洞察力，以提升客戶的終身價值並增加錢包佔有率。

  • 所有項目已勾選圖示

    降低風險

    滿足當前和不斷演進的法規指引，充滿信心地即時找到正確資訊，並遵守 GDPR 等隱私權法規。

更高智慧的資訊如何影響數位銀行服務？

  • 更快速的問題解決

    員工需要完全掌握客戶資料，才能提供高效服務，並發現向上銷售和交叉銷售的機會。資料孤島和中斷的系統限制了他們所能看到的內容。整合資料來源，以獲得更全面的客戶檢視。

  • 減少人工任務

    銀行員工必須執行資料輸入及其他重複性工作。這些流程浪費了本可用於以客戶為中心的工作和諮詢服務的時間。透過雲端式內容管理和銀行自動化來實現流程數位化。

  • 無縫的跨部門合作

    銷售、行銷和營運團隊都是客戶體驗的一部分。若沒有集中管理的客戶資料，客戶可能會收到混亂的訊息和延遲的解決方案，進而影響 SLA。使用單一、即時的客戶檢視來統一團隊。

  • 一致的應用流程

    內容需要由 CRM 內部進行管理並傳送給使用者。這需要「單一事實來源」。為員工提供正確的資訊和工具，可提高生產力並確保及時且令人愉悅的客戶體驗。

  • 安全且合規的客戶資料

    銀行的所有員工都需要輕鬆存取客戶資訊。然而，並非所有資訊都與所有任務相關，且暴露敏感資料會帶來合規風險。使用以角色為基礎的權限來強制執行全球隱私政策。

  • 生產力提高

    為了解決問題，員工經常需要在各種系統中搜尋資訊。這樣會延遲解決方案並讓客戶感到挫折。使用生成式 AI 內容管理的智慧型助理可以快速篩選內容，擷取關鍵洞察。

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FAQ

透過銀行自動化和 AI 強化的客戶資訊管理，可以集中並組織客戶資料，提供完整的 360 度客戶檢視，促進數位轉型。這讓銀行能提升客戶體驗、簡化營運流程，並在數位銀行市場中保持競爭力。銀行若試圖提供最佳客戶體驗，卻未提供員工適當的系統與工具，將無法達成目標。全面的客戶檢視為銀行員工提供所需的洞察力，使他們每次都能提供卓越的銷售和服務體驗。

更智能的客戶資訊管理能夠實現 360 度全方位的客戶檢視，提供對其交易、互動、偏好和行為的深入見解。此資訊協助銀行員工針對相關產品或服務進行個人化銷售，創建量身定製的行銷活動，並確保快速解決客戶查詢。它還能協助銷售團隊了解客戶需求並建立長期關係。

客戶資訊管理幫助銀行維持準確且最新的客戶資訊，這對於監管合規性至關重要。它透過確保客戶資料的完整性和安全性，協助進行了解您的客戶（KYC）流程、遵守反洗錢（AML）合規性及其他監管要求。

透過提供全面的客戶檢視，更智慧的客戶資訊管理使銀行能夠根據全行真實的客戶關係，考慮客戶行為與偏好，識別交叉銷售與追加銷售的機會。這種目標性的方式使行銷活動更有效，最大化現有客戶的收益，並透過向客戶展示銀行以他們的最佳利益為重來建立信任。

資料安全性問題、整合複雜性，以及確保資料品質等挑戰，可以透過實施強大的安全措施、選擇具備無縫整合功能的客戶資訊管理解決方案，以及建立資料治理實務來維持資料的準確性和可靠性等方式來解決。

探索客戶資訊管理元件

私有雲

探索私有雲客戶資訊管理解決方案的元件選項。

公有雲

探索公有雲端客戶資訊管理解決方案的元件選項。

分析與 AI

添加 AI 驅動的分析功能，以增強您的客戶資訊管理解決方案。

專業服務

OpenText諮詢服務結合端到端解決方案的實施與全面的技術服務，以協助改善系統。

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