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Gestión de información de clientes para la banca

Prioriza a los clientes: acelera la transformación digital en la banca con IA y análisis

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Dos personas mirando un portátil y sosteniendo una tarjeta de crédito

Mejorar la información del cliente con soluciones de banca digital

Empoderando la experiencia del empleado con Jim Marous. Impulsa tus operaciones para mejorar la productividad de los empleados y las experiencias de los clientes.

La gestión de la información de los clientes de manera eficaz es crucial para alcanzar la transformación digital en el sector bancario. Un enfoque integrado para gestionar la información de los clientes, mejorado mediante IA y automatización de procesos, entrega datos relevantes a los equipos de ventas y servicio cuando y donde los necesitan.

La gestión de la información del cliente para la banca integra los sistemas CRM y la gestión de contenido empresarial para conectar todos los puntos de contacto con el cliente y ofrecer una visión de 360 grados del cliente. Una capa adicional de automatización bancaria y gestión de contenido generativo de IA proporciona a los empleados más tiempo para enfocarse en un servicio al cliente de nivel superior.

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Beneficios de acelerar la transformación digital en la banca

Ayude a los empleados bancarios a acceder rápidamente a la información relevante de los clientes para que puedan centrarse en brindar experiencias de servicio al cliente excepcionales.

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  • icono de reloj sostenido por una mano

    Acortar los ciclos de incorporación de clientes bancarios

    Mejore la incorporación de clientes bancarios y las solicitudes de servicio con acceso instantáneo a la información del cliente en todos los puntos de contacto, directamente desde su CRM o aplicaciones de gestión de casos.

  • engranaje con gráfico ascendente

    Centrarse en actividades que generan ingresos

    Dedique menos tiempo buscando información relevante de los clientes—el uso de la automatización bancaria y la gestión de contenido con IA generativa deja más tiempo para ofrecer servicios de consultoría de valor añadido que aumentan la participación en la cartera.

  • lupa enfocando el signo del dólar

    Utiliza la automatización bancaria y la IA para vender de forma proactiva

    Obtén la visibilidad y los conocimientos necesarios para identificar oportunidades de venta cruzada y de venta adicional que incrementen el valor de vida del cliente y aumenten la participación en la cartera.

  • Icono de todos los elementos verificados

    Reducir el riesgo

    Cumpla con las directrices normativas actuales y en evolución con confianza, localice al instante la información correcta y cumpla con las normativas de privacidad, como el RGPD.

¿Cómo influye la información más inteligente en los servicios bancarios digitales?

  • Resolución de problemas más rápida

    Los empleados necesitan tener plena visibilidad de los datos de los clientes para proporcionar un servicio eficiente y detectar oportunidades de venta adicional y cruzada. Los silos de datos y los sistemas desconectados limitan lo que pueden ver. Integre las fuentes de datos para una visión más completa del cliente.

  • Tareas manuales reducidas

    Los empleados del banco deben realizar la entrada de datos y otras tareas repetitivas. Estos procesos desperdician tiempo que podría dedicarse al trabajo enfocado en el cliente y a las actividades consultivas. Digitalice los procesos a través de la gestión de contenido en la nube y la automatización de la banca.

  • Colaboración fluida entre departamentos

    Los equipos de ventas, marketing y operaciones son todos parte de la experiencia del cliente. Sin datos de clientes gestionados de manera centralizada, los clientes pueden recibir mensajes contradictorios y resoluciones retrasadas que afectan a los SLA. Alinear a los equipos con una única vista del cliente en tiempo real.

  • Procesos de aplicación consistentes

    El contenido debe ser gestionado y entregado a los usuarios desde el CRM. Esto requiere una «fuente única de verdad». Capacitar a los empleados con la información y herramientas correctas impulsa la productividad y asegura experiencias oportunas y satisfactorias para los clientes.

  • Datos de clientes seguros y conformes

    Los empleados de todo el banco necesitan un acceso fácil a la información de clientes y clientes. Sin embargo, no toda la información es relevante para todas las tareas, y la exposición de datos confidenciales crea riesgos de cumplimiento. Utiliza permisos basados en roles para aplicar las políticas globales de privacidad.

  • Aumento de la productividad

    Para resolver problemas, los empleados a menudo deben buscar información en varios sistemas. Esto retrasa las resoluciones y frustra a los clientes. Un asistente inteligente que emplea la gestión de contenidos mediante IA generativa puede analizar rápidamente el contenido para extraer ideas clave.

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FAQ

La gestión de la información del cliente mejorada mediante la automatización bancaria y la inteligencia artificial facilita la transformación digital al centralizar y organizar los datos del cliente en una vista completa de 360 grados. Esto permite a los bancos mejorar las experiencias de los clientes, agilizar las operaciones y mantenerse competitivos en el panorama de la banca digital. Los bancos que se esfuerzan por ofrecer experiencias óptimas al cliente sin proporcionar a los empleados los sistemas y herramientas adecuados no alcanzarán su objetivo. Una visión integral del cliente ofrece a los empleados bancarios las ideas necesarias para brindar experiencias excepcionales de ventas y servicio en todo momento.

Una gestión más inteligente de la información del cliente permite una visión de 360 grados del cliente, proporcionando información sobre sus transacciones, interacciones, preferencias y comportamientos. Esta información ayuda a los empleados del banco a personalizar los esfuerzos de ventas al orientar productos o servicios relevantes y crear campañas de marketing a medida, y garantiza una resolución rápida de las consultas de los clientes. También ayuda a los equipos de ventas a entender las necesidades de los clientes y a construir relaciones a largo plazo.

La gestión de la información de los clientes ayuda a los bancos a mantener información precisa y actualizada de los clientes, lo cual es crucial para el cumplimiento normativo. Contribuye a los procesos de Conozca a su Cliente (KYC), al cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y a otros requisitos regulatorios, asegurando la integridad y seguridad de los datos de los clientes.

Al proporcionar una visión integral del cliente, una gestión más inteligente de la información del cliente permite a los bancos identificar oportunidades de venta cruzada y venta adicional basándose en la verdadera relación con el cliente en todo el banco, teniendo en cuenta el comportamiento y las preferencias del cliente. Este enfoque dirigido hace que las iniciativas de marketing sean más efectivas, maximiza los ingresos de los clientes existentes y ayuda a generar confianza al mostrar a los clientes que el banco tiene sus mejores intereses en mente.

Los desafíos como las preocupaciones sobre la seguridad de los datos, las complejidades de integración y la garantía de la calidad de los datos pueden abordarse implementando medidas de seguridad robustas, eligiendo una solución de gestión de la información del cliente con integraciones fluidas y estableciendo prácticas de gobernanza de datos para mantener la precisión y fiabilidad de los datos.

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