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Gestion des informations client dans le secteur bancaire

Donner la priorité aux clients : accélérez la transformation numérique dans le secteur bancaire grâce à l'IA et aux analyses.

Obtenir le guide sur la numérisation du secteur bancaire avec l'IA
Deux personnes regardant un ordinateur portable et tenant une carte de crédit

Améliorez les informations clients grâce à des solutions bancaires numériques

Valoriser l'expérience des employés avec Jim Marous. Stimulez vos opérations pour améliorer la productivité de vos collaborateurs et l'expérience de vos clients.

La gestion efficace des informations clients est essentielle pour réaliser la transformation numérique dans le secteur bancaire. Une approche intégrée de la gestion des informations client, améliorée par l'IA et des processus d'automatisation, permet aux équipes de vente et de service de disposer de données pertinentes au moment et à l'endroit où elles en ont besoin.

La gestion des informations client intègre les systèmes CRM et la gestion de contenu d'entreprise pour connecter tous les points de contact avec les clients et fournir une vue complète du client. Une couche supplémentaire d'automatisation bancaire et de gestion de contenu par IA générative offre aux employés plus de temps pour se concentrer sur un service client de niveau supérieur.

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Avantages liés à l'accélération de la transformation numérique dans le secteur bancaire

Aidez les collaborateurs de banque à accéder rapidement et facilement aux informations pertinentes sur les clients afin qu'ils puissent se concentrer sur la mise en place d'un service client de qualité supérieure.

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  • icône d'une main tenant une horloge

    Réduire les cycles d'accueil des clients

    Améliorez l'accueil des clients d et les demandes de service grâce à un accès instantané à leurs informations via l'ensemble des points de contact, directement à partir de votre CRM ou de vos applications de gestion des dossiers.

  • engrenage avec graphique ascendant

    Se concentrer sur les activités rémunératrices

    Passez moins de temps à rechercher des informations pertinentes sur les clients : l'automatisation bancaire et la gestion de contenu basée sur l'IA générative vous laissent plus de temps pour proposer des services consultatifs à valeur ajoutée qui augmentent la part d'un portefeuille.

  • loupe focalisée sur le signe du dollar

    Utiliser l'automatisation bancaire et l'IA pour générer des ventes de manière proactive

    Gagnez en visibilité et obtenez les informations nécessaires pour identifier les opportunités de vente croisée et de vente incitative augmentant la valeur vie client.

  • Icône montrant tous les éléments cochés

    Réduire les risques

    Respectez en toute confiance les directives réglementaires actuelles et en constante évolution, trouvez instantanément les bonnes informations et conformez-vous aux réglementations en matière de confidentialité telles que le RGPD.

Quelle est l'incidence d'une information plus pertinente sur les services bancaires numériques ?

  • Résolution plus rapide des problèmes

    Les collaborateurs ont besoin d'une visibilité totale sur les données des clients pour fournir un service efficace et repérer les opportunités de vente incitative et croisée. Les silos de données et les systèmes déconnectés limitent ce qu'ils peuvent voir. Intégrez les sources de données pour une vue complète sur le client.

  • Réduction des tâches manuelles

    Les collaborateurs doivent effectuer des saisies de données et d'autres tâches répétitives. Ces processus font perdre du temps qui pourrait être consacré à des actions centrées sur le client et à des engagements consultatifs. Numérisez les processus grâce à la gestion de contenu et à l'automatisation bancaire basées sur le cloud.

  • Collaboration transparente entre les services

    Les équipes de vente, de marketing et d'exploitation font toutes partie de l'expérience client. Sans une gestion centralisée des données clients, ces derniers risquent de recevoir des messages contradictoires et de connaître des retards de résolution qui ont un impact sur les accords de niveau de service (SLA). Alignez les équipes en proposant une vue unique et en temps réel sur le client.

  • Des processus de candidature cohérents

    Le contenu doit être géré et transmis aux utilisateurs à partir du système CRM. Cela nécessite une « source de référence unique ». Permettre aux collaborateurs de disposer des bonnes informations et des bons outils stimule la productivité et garantit une expérience client agréable et opportune.

  • Des données clients sécurisées et conformes

    Les collaborateurs doivent pouvoir accéder facilement aux informations client. Cependant, toutes les informations ne sont pas pertinentes pour toutes les tâches à accomplir et exposent des données sensibles, ce qui crée des risques de non-conformité. Utilisez un système d'autorisations basées sur les rôles pour mettre en œuvre des politiques globales de confidentialité.

  • Productivité accrue

    Pour résoudre les problèmes, les collaborateurs doivent souvent rechercher des informations au sein de plusieurs systèmes. Cela retarde la résolution des problèmes et frustre les clients. Un assistant intelligent utilisant la gestion de contenu basée sur l'IA générative peut rapidement passer au crible le contenu pour en extraire des informations clés.

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FAQ

La gestion des informations client améliorée par l'automatisation et l'IA dans le secteur bancaire facilite la transformation numérique en centralisant et en organisant les données client dans un aperçu complet du client. Cela permet aux banques d'améliorer l'expérience des clients, de rationaliser les opérations et de rester compétitives dans le secteur bancaire. Les banques qui s'efforcent d'offrir une expérience client optimale sans fournir aux collaborateurs les systèmes et les outils adéquats ne parviendront pas à atteindre leur objectif. Une vue d'ensemble du client donne aux collaborateurs du secteur bancaire les informations nécessaires à une expériences de vente et de service exceptionnelles à chaque fois.

Une gestion plus intelligente des informations client permet d'avoir un aperçu à complet du client, en fournissant des informations sur ses transactions, ses engagements, ses préférences et ses comportements. Ces informations aident les collaborateurs de la banque à personnaliser les efforts de vente en ciblant les produits ou services pertinents. Cela permet également de créer des campagnes de marketing sur mesure et de garantir une résolution rapide des demandes de renseignements des clients. Les équipes de vente sont également à même de comprendre les besoins des clients et d'établir des relations à long terme.

La gestion des informations client aide les banques à conserver des informations précises et actualisées sur les clients, ce qui est essentiel pour la conformité réglementaire. Il contribue aux processus de connaissance du client (KYC, Know Your Customer), à la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML, anti-money laundering) et à d'autres exigences réglementaires en garantissant l'intégrité et la sécurité des données relatives aux clients.

En proposant une vue d'ensemble du client, une gestion plus intelligente des informations client permet aux banques d'identifier les opportunités de vente croisée et de vente incitative sur la base de la véritable relation client dans l'ensemble de la banque, en tenant compte du comportement et des préférences du client. Cette approche ciblée rend les initiatives de marketing plus efficaces, maximise les revenus des clients existants et contribue à instaurer la confiance en montrant aux clients que la banque a leurs intérêts à cœur.

Des défis tels que les problèmes de sécurité des données, les complexités d'intégration et la garantie de fournir des données de qualité peuvent être relevés en mettant en œuvre des mesures de sécurité solides, en choisissant une solution de gestion de l'information client qui comprend des intégrations transparentes et en établissant des pratiques de gouvernance des données pour maintenir l'exactitude et la fiabilité des données.

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