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ソリューション

銀行業務における顧客情報管理

顧客第一主義 - AIと分析で銀行のデジタルトランスフォーメーションを加速化

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ノートパソコンを見てクレジットカードを持っている二人

デジタルバンキングソリューションで顧客情報を強化

金融業界の戦略家Jim Marous氏によるセッション。生産性とカスタマーエクスペリエンスを向上させる従業員エクスペリエンスの強化。

銀行業務におけるデジタルトランスフォーメーションの実現には、顧客情報を効果的に管理することが不可欠です。AIとプロセス自動化で強化された顧客情報を管理するための統合されたアプローチは、必要な時に必要な場所で営業チームやサービスチームに関連データを提供します。

銀行業務における顧客情報管理は、CRMシステムとエンタープライズコンテンツ管理を統合し、すべての顧客のタッチポイントを結びつけ、360度の顧客ビューを提供します。銀行業務の自動化と生成AIコンテンツ管理のレイヤーを追加することで、従業員は次のレベルの顧客サービスに集中する時間を増やすことができます。

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銀行業務においてデジタル化を加速させることのメリット

関連する顧客情報に行員が迅速かつ容易にアクセスできるようにすることで、優れたカスタマーサービスの提供に集中できるようになります。

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  • 時計を持つ手のアイコン

    銀行顧客のオンボーディングサイクルを短縮

    CRMやケース管理アプリケーションから直接、あらゆるタッチポイントの顧客情報に即座にアクセスできるため、銀行顧客のオンボーディングを強化し、サービスリクエストを増やすことができます。

  • 歯車と上昇するグラフ線

    収益を生み出す活動に焦点を当てる

    バンキングオートメーションと生成AIによるコンテンツ管理を活用することで、関連する顧客情報を探す時間を減らし、ウォレットシェアを拡大する付加価値の高いコンサルティングサービスを提供することができます。

  • ドル記号にピントを合わせた拡大鏡

    積極的な営業活動に自動化とAIを活用

    顧客生涯価値を高めて、ウォレットシェアを拡大するクロスセルとアップセルの機会を特定するために必要な可視性とインサイトを得ます。

  • 全項目チェック状態のアイコン

    リスクを低減

    現在および今後も進化を続ける規制ガイドラインに自信を持って対応し、適切な情報を即座に見つけ、GDPRなどの個人情報保護に関する規制に準拠します。

よりスマートな情報はデジタルバンキングにどのような影響を与えますか？

  • 問題解決の迅速化

    従業員は、効率的なサービスを提供し、アップセルやクロスセルの機会を見つけるために、顧客データを完全に可視化する必要があります。 データのサイロ化、システムの断絶により、彼らが見ることができるものは限られています。 データソースを統合し、完全なカスタマービューを実現しましょう。

  • 手作業の削減

    銀行員はデータ入力やその他の反復作業を行う必要があります。 このようなプロセスは、顧客重視の業務やコンサルティングに費やせるはずの時間を浪費します。 クラウドベースのコンテンツ管理とバンキングオートメーションでプロセスをデジタル化します。

  • 部門を超えたシームレスなコラボレーション

    セールス、マーケティング、オペレーション・チームはすべてカスタマー・エクスペリエンスの一部です。 一元管理された顧客データがなければ、顧客はさまざまなメッセージを受け取り、SLAに影響を与える解決策が遅れる可能性があります。 単一のリアルタイムの顧客ビューでチームを調整します。

  • 一貫した申請プロセス

    コンテンツはCRM内で管理され、ユーザーに配信される必要があります。 そのためには「信頼できる唯一の情報源 」が必要です。 従業員が適切な情報とツールを利用できるようにすることで、生産性が向上し、タイムリーで楽しいカスタマーエクスペリエンスが実現します。

  • 顧客データの安全性とコンプライアンス

    銀行業務に従事する人は、顧客や取引先の情報に簡単にアクセスする必要があります。 しかし、すべての情報が業務に関連しているわけではないため、機密データが暴露され、コンプライアンス上のリスクが生じます。 ロールベースの権限を使用して、グローバルなプライバシーポリシーを適用しましょう。

  • 生産性の向上

    問題を解決するために、従業員はしばしばさまざまなシステムから情報を探し出さなければなりません。 これでは解決は遅れ、顧客は不満を募らせます。 生成AIコンテンツ管理を使用するインテリジェントアシスタントは、コンテンツを素早くふるいにかけ、重要なインサイトを抽出することができます。

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FAQ

銀行業務の自動化とAIによって強化された顧客情報管理は、顧客データを一元化し、360度の完全な顧客ビューで整理することで、デジタルトランスフォーメーションを促進します。 これにより、銀行はカスタマーエクスペリエンスを向上させ、業務を合理化し、デジタルバンキングの競争力を維持できるようになります。 従業員に適切なシステムやツールを提供しなければ、銀行は、最適なカスタマーエクスペリエンスを提供しようと努力しても、目標を達成できないでしょう。 顧客を包括的に把握することで、銀行の従業員は、常に卓越した販売およびサービス体験を提供するために必要なインサイトを得ることができます。

よりスマートな顧客情報管理を利用すると、顧客の取引、エンゲージメント、嗜好、行動に関するインサイトを提供し、顧客の360度のビューを実現できます。 この情報は、関連する商品やサービスをターゲットにしたり、カスタマイズされたマーケティングキャンペーンを作成したりすることで、銀行の従業員が営業活動をパーソナライズするのに役立ち、顧客からの問い合わせに迅速に対応できます。 また、営業チームが顧客のニーズを理解し、長期的な関係を構築するのにも役立ちます。

顧客情報管理は、正確で最新の顧客情報を銀行が維持するのに役立ちます。これは、規制遵守のためにきわめて重要です。 顧客データの完全性とセキュリティを確保することで、Know Your Customer（KYC）プロセス、アンチマネーロンダリング（AML）のコンプライアンス、その他の規制要件を支援します。

包括的な顧客ビューを提供するよりスマートな顧客情報管理により、銀行は、顧客の行動や嗜好を考慮しながら、銀行全体にまたがる真の顧客関係に基づいて、クロスセルやアップセルの機会を特定できます。 このようなターゲットを絞ったアプローチは、マーケティングイニシアチブをより効果的にし、既存顧客からの収益を最大化し、銀行が顧客の利益を第一に考えていることを顧客に示すことで信頼を築くのに役立ちます。

データセキュリティの懸念、統合の複雑さ、データ品質の確保といった課題に対処するには、強固なセキュリティ対策を導入し、シームレスな統合が可能な顧客情報管理ソリューションを選択し、データの正確性と信頼性を維持するためのデータガバナンスを確立します。

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脚注