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Gestão de Informações de Clientes para Bancos

Priorize os clientes — acelere a transformação digital no setor bancário com IA e análise de dados

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Duas pessoas olhando para um laptop e segurando um cartão de crédito

Melhore as informações dos clientes com soluções bancárias digitais

Empoderando a Experiência dos Funcionários com Jim Marous. Impulsione suas operações para melhorar a produtividade dos funcionários e as experiências dos clientes.

Gerenciar informações de clientes de forma eficaz é crucial para alcançar a transformação digital no setor bancário. Uma abordagem integrada para gerenciar informações de clientes, aprimorada por IA e automação de processos, entrega dados relevantes às equipes de vendas e atendimento quando e onde necessário.

O Gerenciamento de Informações do Cliente para Bancos integra sistemas de CRM e gerenciamento de conteúdo empresarial para conectar todos os pontos de contato com o cliente e fornecer uma visão completa de 360 graus do cliente. Uma camada adicional de automação bancária e gerenciamento de conteúdo gerado por IA proporciona aos funcionários mais tempo para se dedicarem ao atendimento ao cliente de alto nível.

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Benefícios de acelerar a transformação digital no setor bancário

Ajude os funcionários do banco a acessar rapidamente informações relevantes dos clientes, para que possam se concentrar em oferecer experiências superiores de atendimento ao cliente.

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  • ícone de mão segurando um relógio

    Reduzir os ciclos de onboarding de clientes bancários

    Melhore a integração de clientes bancários e as solicitações de serviço com acesso instantâneo às informações dos clientes em todos os pontos de contato, diretamente de seus aplicativos de CRM ou de gerenciamento de casos.

  • Engrenagem com gráfico ascendente

    Foco em atividades que geram receita

    Passe menos tempo procurando informações relevantes sobre clientes—usando automação bancária e gerenciamento de conteúdo com IA generativa, sobra mais tempo para oferecer serviços consultivos de valor agregado que aumentam a participação na carteira.

  • lupa focando no símbolo do dólar

    Use automação bancária e IA para vender de forma proativa

    Obtenha a visibilidade e os insights necessários para identificar oportunidades de cross-sell e upsell que aumentem o valor vitalício do cliente e ampliem a participação na carteira.

  • Ícone de todos os itens verificados

    Reduzir o risco

    Atenda às diretrizes regulatórias atuais e em evolução com confiança, localize instantaneamente as informações corretas e cumpra regulamentos de privacidade, como o GDPR.

Como a informação mais inteligente afeta os serviços bancários digitais?

  • Resolução de questões mais rápida

    Os funcionários precisam de visibilidade total dos dados dos clientes para oferecer um serviço eficiente e identificar oportunidades de upsell e cross-sell. Silos de dados e sistemas desconectados limitam o que eles podem ver. Integre fontes de dados para uma visão mais completa do cliente.

  • Tarefas manuais reduzidas

    Os funcionários do banco devem realizar a entrada de dados e outras tarefas repetitivas. Esses processos desperdiçam tempo que poderia ser dedicado a atividades voltadas para o cliente e a compromissos consultivos. Digitalize processos através de gerenciamento de conteúdo em nuvem e automação bancária.

  • Colaboração interdepartamental fluida

    As equipes de vendas, marketing e operações são todas parte da experiência do cliente. Sem dados de clientes gerenciados centralmente, os clientes podem receber mensagens contraditórias e resoluções atrasadas que impactam os SLAs. Alinhe as equipes com uma única visão do cliente em tempo real.

  • Processos de aplicação consistentes

    O conteúdo precisa ser gerenciado e entregue aos usuários a partir do CRM. Isso requer uma “fonte única de verdade”. Capacitar os funcionários com as informações e ferramentas adequadas impulsiona a produtividade e garante experiências oportunas e agradáveis para os clientes.

  • Dados de clientes seguros e em conformidade

    Funcionários de todo o banco precisam de fácil acesso às informações de clientes e consumidores. No entanto, nem todas as informações são relevantes para todas as tarefas, e a exposição de dados sensíveis cria riscos de conformidade. Use permissões baseadas em funções para impor políticas globais de privacidade.

  • Aumento da produtividade

    Para resolver problemas, os funcionários muitas vezes precisam procurar informações em vários sistemas. Isso atrasa as resoluções e frustra os clientes. Um assistente inteligente usando gerenciamento de conteúdo com IA generativa pode rapidamente vasculhar o conteúdo para extrair insights principais.

Leia a visão geral

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FAQ

O gerenciamento de informações do cliente, aprimorado pela automação bancária e pela IA, facilita a transformação digital ao centralizar e organizar os dados do cliente em uma visão completa de 360 graus. Isso permite que os bancos melhorem a experiência do cliente, otimizem as operações e permaneçam competitivos no cenário de banco digital. Bancos que buscam oferecer experiências ótimas ao cliente sem fornecer aos funcionários os sistemas e ferramentas corretos não conseguirão atingir seu objetivo. Uma visão abrangente do cliente proporciona aos funcionários bancários as percepções necessárias para entregar experiências excepcionais de vendas e serviços sempre.

O gerenciamento mais inteligente das informações do cliente possibilita uma visão de 360° do cliente, oferecendo insights sobre suas transações, interações, preferências e comportamentos. Essas informações ajudam os funcionários do banco a personalizar os esforços de vendas ao direcionar produtos ou serviços relevantes e criar campanhas de marketing personalizadas, além de garantir uma resolução rápida para as dúvidas dos clientes. Também ajuda as equipes de vendas a compreender as necessidades dos clientes e a estabelecer relacionamentos duradouros.

A gestão de informações dos clientes ajuda os bancos a manter informações precisas e atualizadas, o que é crucial para a conformidade regulatória. Ele auxilia nos processos de Conheça seu Cliente (KYC), na conformidade com a prevenção à lavagem de dinheiro (AML) e em outros requisitos regulatórios, assegurando a integridade e a segurança dos dados dos clientes.

Ao oferecer uma visão completa do cliente, a gestão inteligente das informações do cliente permite que os bancos identifiquem oportunidades de vendas cruzadas e upselling com base no verdadeiro relacionamento com o cliente em toda a instituição, considerando o comportamento e as preferências do cliente. Essa abordagem direcionada torna as iniciativas de marketing mais eficazes, maximiza a receita dos clientes existentes e ajuda a construir confiança ao mostrar aos clientes que o banco tem seus melhores interesses em mente.

Desafios como preocupações com a segurança dos dados, complexidades de integração e garantia da qualidade dos dados podem ser enfrentados implementando medidas de segurança robustas, escolhendo uma solução de gerenciamento de informações do cliente com integrações perfeitas e estabelecendo práticas de governança de dados para manter a precisão e a confiabilidade dos dados.

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Notas de rodapé