OpenText 主页。
解决方案

银行客户信息管理

客户至上—利用人工智能和分析技术加速银行业的数字化转型

获取 AI 数字银行指南
两个人看着笔记本电脑，手里拿着信用卡

通过数字银行解决方案提升客户信息

与 Jim Marous 一起增强员工体验。提高运营效率，改善员工生产力和客户体验。

有效管理客户信息对于实现银行数字化转型至关重要。通过 AI 和流程自动化增强的集成式客户信息管理方法，可随时随地为销售和服务团队提供所需的相关数据。

银行客户信息管理可整合 CRM 系统和企业内容管理功能，连接所有客户接触点，并提供 360 度客户视图。银行业务自动化和生成式 AI 内容管理附加层可确保员工腾出更多时间，专注提供更高水平的客户服务。

获取指南

加快银行业数字化转型的益处

帮助银行员工快速、轻松地访问相关客户信息，从而专注于提供卓越的客户服务体验。

获取 AI 数字银行指南
  • 手持时钟图标

    缩短银行客户入驻流程周期

    直接通过 CRM 或案例管理应用即时访问所有接触点的客户信息，提升银行客户入驻和服务请求。

  • 曲线上升的齿轮

    注重创收活动

    减少搜索相关客户信息的时间—使用银行自动化和生成式 AI 内容管理，可以把更多时间用于提供增值咨询服务，提升钱包份额。

  • 放大镜对准美元符号

    使用银行自动化和人工智能来主动销售

    获取所需的可见性和洞察力，识别能够提升客户终身价值和增加钱包份额的交叉销售和追加销售机会。

  • 选中所有项目图标

    降低风险

    自信地满足当前和不断变化的监管指南，立即找到正确的信息，并遵守 GDPR 等隐私法规。

智能信息如何影响数字银行服务？

  • 加快解决问题

    员工需要全面了解客户数据，以便提供高效服务并发现追加销售和交叉销售的机会。数据孤岛和互不相连的系统限制了他们的视野。整合数据源，提供更全面的客户视图。

  • 减少手动任务

    银行员工必须执行数据录入和其他重复性任务。这些流程浪费时间，而这些时间本可以用于以客户为中心的工作和咨询活动。通过云内容管理和银行自动化实现流程数字化。

  • 跨部门无缝协作

    销售、营销和运营团队都是客户体验的一部分。如果没有集中管理的客户数据，客户可能会收到混乱的信息和延迟的解决方案，从而影响服务水平协议。通过单一、实时的客户视图调整团队。

  • 一致的应用流程

    需要对内容进行管理，并从客户关系管理系统中向用户交付内容。这就需要“单一信息源”。为员工提供正确的信息和工具可以提高生产力，并确保及时且愉悦的客户体验。

  • 安全和合规的客户数据

    银行员工需要轻松访问客户信息。然而，并非所有信息都与所有任务相关，暴露敏感数据会带来合规风险。使用基于角色的权限来执行全局隐私政策。

  • 提高生产率

    为了解决问题，员工必须经常在各种系统中搜索信息。这不仅会延误问题的解决，还会让客户感到沮丧。使用生成式 AI 内容管理的智能助手可以快速筛选内容，提取关键洞察。

阅读概览

Digital banking success stories

See how customers are succeeding with digital banking solutions for customer information management.

See more success stories
MSIG Asia logo

MSIG Asia enhances customer experience with digital evolution

Learn more
Capitec logo

Leading South African bank moves archiving capabilities to the cloud with OpenText Core Archive for SAP Solutions

Learn more
Black Sea Trade and Development Bank logo

Black Sea Trade and Development Bank continues to invest with OpenText

Learn more

FAQ

通过银行自动化和 AI 增强客户信息管理，在完整的 360 度客户视图中集中和组织客户数据，从而促进数字化转型。这使银行能够提升客户体验、简化运营，并在数字银行业务领域保持竞争力。银行在努力提供最佳客户体验的同时，如果不为员工提供正确的系统和工具，就无法实现目标。全面的客户视图可为银行员工提供所需的洞察，让他们每次都能提供卓越的销售和服务体验。

更智能的客户信息管理可实现 360 度全方位了解客户，深入洞察客户的交易、参与、偏好和行为。这些信息有助于银行员工针对相关产品或服务开展个性化销售工作，创建量身定制的营销活动，并确保快速解决客户咨询。它还有助于销售团队了解客户需求并建立长期关系。

客户信息管理可帮助银行保持客户信息准确无误并及时更新信息，这对于监管合规管理至关重要。它通过确保客户数据的完整性和安全性，协助银行完成了解客户 (KYC) 流程，并满足反洗钱 (AML) 合规及其他监管要求。

通过提供全面的客户视图，更智能的客户信息管理使银行能够基于整个银行的真实客户关系，结合客户行为和偏好，识别交叉销售和追加销售机会。这种有针对性的方法使营销活动更加有效，最大限度地增加现有客户的收入，并通过向客户表明银行以客户最佳利益为重，帮助客户建立信任。

要解决数据安全问题、集成复杂性和确保数据质量等挑战，可以采取以下措施：实施强有力的安全措施、选择可无缝集成的客户信息管理解决方案，以及建立数据管理实践以保持数据的准确性和可靠性。

探索客户信息管理组件

私有云

探索私有云客户信息管理解决方案的组件选项。

公共云

探索公共云客户信息管理解决方案的组件选项。

分析和人工智能

添加 AI 驱动的分析功能，提升您的客户信息管理解决方案。

专业服务

OpenText Consulting Services 将端到端解决方案实施与全面的技术服务相结合，帮助改进系统。

我们能提供什么帮助？

脚注